تنقسم شركات الدفع الالكتروني إلى نوعين

بوابات دفع الكتروني Payment Gateways

منصات تجميع المدفوعات و تحويلها Payment Aggregators

تختلف خيارات الدفع الالكتروني لـ المتاجر الالكترونية و بوابات االدفع في نموذج عملها ولكن تتفق في تقديم الأمور التالية للتاجر ربط متجر التاجر بالبنك، بدون الدخول في التفاصيل الفنية لخيارات الدفع الالكتروني. معالجة بيانات البطاقات الائتمانية و بطاقة مدى و التحقق منها. ضمان سلامة العمليات من أي سوء استغلال. إتاحة لوحة التحكم للتاجر لمعالجة العمليات و الاطلاع على تفاصيلها و إحصائياتها. تمكين التاجر من القيام بعملة الاسترجاع للعمليات.

رحلة العميل المثالية من التقديم و حتى البدء في استقبال عمليات الدفع الالكتروني يقوم التاجر بإنشاء متجره الالكتروني يقوم التاجر باختيار بوابة الدفع الالكتروني المناسبة وتتواصل بوابة الدفع مع البنك للحصول على عرض أسعار يوقع التاجر على عقد البوابة و عرض البنك و تبدأ عملية استخراج MID بعد التحقق من المعلومات، يتم استخراج MID خاص بالتاجر و متجره يتم ربط البوابة تقنيًا بمتجر التاجر و تهيئتها باستخدام MID التاجر

اقرأ أيضا: زد مبيعاتك مع تطبيق تابي لخدمات الدفع بالتقسيط

الاسئلة الشائعة

هل بوابة الدفع مدعومة على منصة التجارة الإلكترونية؟

يوجد مجموعة من بوابات الدفع المدعومة على منصات التجارة الإلكترونية ليس غيرها، حيث تدعم جميع منصات التجارة الإلكترونية تقريبًا PayPal و Amazon Pay و Authorize.Net و Stripe و Square، لذلك لا داعي للقلق إذا كنت تريد استخدام أيٍّ منهما.
وينبغي لك التحقق من بوابة الدفع في منصة التجارة الإلكترونية وذلك من خلال الانتقال إلى كتالوج الإعدادات الرئيسة في المنصة واختيار قسم 'المدفوعات' والتأكد.

ما هي بوابة الدفع الإلكتروني؟

تعد بوابة الدفع الإلكتروني عبارة عن نظام وخدمة تتيح للأفراد والشركات إجراء المعاملات المالية عبر الإنترنت، حيث تعمل هذه البوابات على تسهيل تحويل الأموال والمدفوعات الرقمية من وإلى مختلف الأطراف، سواء كان ذلك لشراء سلع وخدمات عبر الإنترنت أو لاستقبال الأموال من العملاء أو الشركاء التجاريين.
لذلك توفرها منصة زد كونها حلاً مهمًا للتجار والأفراد الذين يرغبون في القيام بالمعاملات المالية عبر الإنترنت بسهولة وأمان، وهي جزء أساسي من البنية التحتية للتجارة الإلكترونية والاقتصاد الرقمي.
ويمكننا أن نقول أن بوابة الدفع الإلكتروني عبارة عن استمارة تمكنك من إدخال بيانات بطاقة الدفع الخاصة بك لإتمام معاملاتك عبر الإنترنت.

كيف تفعل الدفع الإلكتروني؟

أولًا قم باختيار بوابة الدفع عن طريق البحث عن بوابة دفع تتناسب مع احتياجات عملك.
التسجيل والاعتماد: ستحتاج إلى التسجيل للحصول على حساب تاجر، وهنا قد يُطلب منك معلومات مالية ومعلومات عن عملك.
دمج البوابة: هنا سوف تحتاج إلى دمج بوابة الدفع مع موقع الويب أو التطبيق الخاص بك، ويمكنك استخدام واجهة برمجة التطبيقات (API) المقدمة من البوابة.
اختبار الدفع: قم بإجراء اختبارات لضمان أن الدفع يتم بنجاح وأن العملية تسير بسلاسة.
تحقيق الامتثال: تحقق من متطلبات الأمان والامتثال المطلوبة لمعالجة المعاملات المالية عبر الإنترنت.
دعم العملاء والصيانة: تقديم دعم للعملاء لحل مشاكل الدفع والاستفسارات المالية.
إطلاق العملية.

من أمثلة التطبيقات المستخدمة لدفع الأموال والسداد؟

تطبيق PayPal: يسمح للمستخدمين بإرسال واستقبال الأموال عبر الإنترنت والتسوق عبر الإنترنت باستخدام عنوان البريد الإلكتروني.
تطبيق Venmo: تطبيق للهواتف الذكية يتيح للأصدقاء والعائلة تبادل الأموال بسهولة وبسرعة.
تطبيق Cash App: يتيح للمستخدمين إجراء معاملات مالية بين الأفراد ودفع الفواتير وشراء البيتكوين.
تطبيق Zelle: يسمح للمستخدمين بإجراء تحويلات مالية داخل الولايات المتحدة بسرعة باستخدام أرقام هواتفهم.
تطبيق Google Pay: يتيح لمستخدمي أندرويد إجراء دفعات عبر الهاتف الجوال والشراء عبر الإنترنت باستخدام حساب غوغل.
تطبيق Apple Pay: يتيح لمستخدمي أجهزة Apple القيام بدفعات آمنة عبر الهاتف الجوال في المتاجر والتطبيقات.
تطبيق Stripe: تستخدمه الشركات والمطورين لقبول المدفوعات عبر الإنترنت ودفعات الاشتراك.

ما هي أدوات الدفع الإلكتروني؟

أدوات الدفع الإلكتروني عبارة عن وسائل وأنظمة تستخدم لتسهيل وتنفيذ العمليات المالية عبر الإنترنت. تُستخدم هذه الأدوات لتمكين الأفراد والشركات من إرسال واستقبال الأموال عبر الويب وتطبيقات الهواتف الجوالة. وتشمل أدوات الدفع الإلكتروني مجموعة متنوعة من الوسائل والتقنيات، بما في ذلك بوابات الدفع ومحافظ الأموال الرقمية والبطاقات الائتمانية والخدمات المصرفية عبر الإنترنت وغيرها. يتيح استخدام هذه الأدوات للأفراد والشركات إجراء معاملات مالية بسرعة وأمان وسهولة دون الحاجة إلى استخدام النقدية التقليدية أو الشيكات.
ويمكنك الاستعانة بمنصة زد حيث تتيح لك العديد من أدوات الدفع الإلكتروني لتختار منها ما يناسب متجرك الإلكتروني.

ما هي قنوات الدفع الإلكتروني؟

قنوات الدفع الإلكتروني تمثل وسائل ومنصات تُستخدم لتيسير وتنفيذ عمليات الدفع والتحويل المالي عبر الإنترنت أو باستخدام تقنيات الحوسبة الشخصية (مثل الهواتف الجوالة والأجهزة اللوحية). تمكن هذه القنوات الأفراد والشركات من إرسال واستقبال الأموال بشكل آمن وفعال. عادةً تتضمن قنوات الدفع الإلكتروني مجموعة متنوعة من الأدوات والتقنيات التي تساعد على تنفيذ العمليات المالية بكفاءة، مثل بوابات الدفع الإلكتروني وتطبيقات الهواتف المحمولة ومواقع الويب والتطبيقات الخاصة بالبنوك والشركات المالية. كما تعتبر قنوات الدفع الإلكتروني أحد أسس الاقتصاد الرقمي الحديث، حيث تمثل حلاً هامًا لتسهيل الأعمال التجارية عبر الإنترنت وتقديم خدمات أكثر سهولة وفعالية للعملاء.

من أمثلة الدفع الإلكتروني؟

بوابة PayPal: وهي واحدة من أشهر وأكثر البوابات شيوعًا للدفع عبر الإنترنت، ويمكنك استخدامها لإجراء معاملات عبر الإنترنت، وإرسال واستقبال الأموال بسهولة.
بوابة Stripe: تستخدمها العديد من الشركات والمتاجر عبر الإنترنت لمعالجة المدفوعات الإلكترونية.
بوابة Apple Pay: يتيح لمستخدمي أجهزة Apple الدفع عبر الهواتف الجوالة وأجهزتهم عبر تقنية NFC.
بوابة Venmo: وهو تطبيق مصمم للدفع بين الأصدقاء والعائلة بسهولة وسرعة.
بوابة Cash App: يُستخدم لإرسال واستقبال الأموال ودفع الفواتير عبر الهاتف الجوال.
بوابة Square: يستخدم في نقاط البيع (POS) والمدفوعات الإلكترونية للأعمال التجارية.
بوابة Western Union: تُستخدم لإرسال واستقبال الأموال دوليًا.

ما هو باي فورت؟

يتيح باي فورت للشركات والمتاجر والمؤسسات قبول المدفوعات عبر الإنترنت بسهولة وأمان، فهي تقدم مجموعة من الخدمات المالية وحلول معالجة المدفوعات عبر الإنترنت، بما في ذلك التكامل مع بوابات الدفع والتحقق من الهوية ومكافحة احتيال الدفع وأدوات تحليل البيانات المالية. تستخدم هذه الخدمات لمساعدة الشركات والمؤسسات في تنظيم الأعمال التجارية عبر الإنترنت وضمان تجربة دفع آمنة وموثوقة للعملاء.
فمن خلال باي فورت يمكن للمشترين الدفع عبر الإنترنت باستخدام مختلف وسائل الدفع مثل بطاقات الائتمان، بطاقات الخصم، ومحافظ الأموال الرقمية. يتيح للتجار أيضًا تخصيص واجهات الدفع وتحسين عمليات المعاملات الإلكترونية وتحليل البيانات المالية لفهم أفضل لعملائهم.

خيارات الدفع الالكتروني و أهميتها لمتجرك الالكتروني